Заработок форекс, forex - отзывы, личный опыт, возможности, риски, принцип. Хеджирование, управление, автомат. Потери, обман.

Личный опыт Форекс. Хеджирование валютных рисков. Каков принцип работы? Кто и как зарабатывает на Форекс? Можем ли мы это делать? Доверительное управление на forex, автоматы и алгоритмические стратегии. (10+)

Форекс. Можно ли заработать? А потерять? Чем еще полезен форекс?

Оглавление :: Поиск

Принцип работы рынка Форекс?

Рынок Форекс построен на следующем принципе: инвестор заключает договор на покупку одной валюты за другую (например, долларов за юани). В качестве обеспечения инвестор вносит некоторую сумму, обычно много меньшую, чем сумма контракта. Если инвестор купил доллары за юани, и доллар подрастает, то инвестор к внесенной им сумме получает на счет прибыль, вычисляемую как разница между стоимостью долларов в юанях на момент покупки и их стоимостью на текущий момент, переведенная в валюту, в которой открыт счет участника Форекс. Если доллар дешевеет к юаню, то со счета списывается соответствующая сумма.

Когда сумма на счете участника подходит к концу, контракт закрывается. В этом случае инвестор теряет все вложенные деньги. Он может продолжить работать, только если снова пополнит свой счет.

Как устроены брокеры Форекс?

Для торговли на Форекс нужна определенная инфраструктура, которая будет собирать деньги, рассчитывать приход или расход в зависимости от котировок. Эти функции выполняют брокеры Форекс.

На рынке много компаний, предлагающих доступ на Форекс. Как выбрать и что следует знать при выборе компании? Многие Форекс-компании на самом деле не выводят сделки своих клиентов на международный валютный рынок. Если внутри компании приблизительно равное количество встречных котировок, то это не страшно, но в некоторых рыночных ситуациях все инвесторы вдруг занимают определенную позицию. В этом случае компания либо должна вывести суммарную позицию на международный рынок, либо взять риск на себя. Понятно, что взяв на себя такой риск, компания моментально окажется банкротом, если рыночная ситуация сложится не в ее пользу. Убыток в такой ситуации ничем не ограничен. Поэтому периодически Форекс-компании пропадают с рынка со всеми собранными деньгами.

Это не значит, что на рынке нет надежных компаний. Есть несколько признаков, отличающих нормальные компании от не очень:

• Комиссия. Основным источником дохода нормальных компаний является комиссия. Обычно комиссия на Форекс взимается в виде спрэда (разницы между ценой покупки валюты 1 за валюту 2 и ценой продажи валюты 1 за валюту 2) У нормальной компании - спрэды на среднерыночном уровне. Не очень правильные компании завлекают клиентов очень маленькими спрэдами. Эти компании живут за счет того, что инвестируют клиентские деньги в депозиты, облигации и другие инструменты с не 100-процентной надежностью, и главное, за счет того, что неопытные клиенты, впервые пришедшие на Форекс, проигрывают им свои деньги. Действительно, внеся 1 000 и заключив контракт на 10 000, вы потеряете свои деньги, если цена изменится не в вашу пользу всего на 10%, а на Форекс с 1000 можно заключать сделки на 100 000. Тогда вы лишитесь своих денег при неблагоприятном изменении цены на 1%.
• Вывод каждой сделки на зарубежного контрагента - это, по моему мнению, уже слишком, но правильная Форекс-компания в случае возникновения большой непокрытой позиции (это когда все, например, покупают иену за доллар, и никто - наоборот) должна вывести позицию на мировой рынок. У представителя компании можно спросить, каков лимит, при какой непокрытой позиции компания выводит ее на внешний рынок, и через какого брокера. Наличие ответа на этот вопрос - большой плюс компании, большие круглые глаза продавца - серьезный минус.
• Вхождение компании в серьезную финансовую группу, которая обеспечит поддержку и не станет рисковать своей торговой маркой ради не очень доходного для нее рынка Форекс.

Можно ли заработать на Форекс?

Да, на Форекс можно заработать. Это хорошо расторгованный рынок, где эффективен технический анализ. Кроме того, валюты испытывают закономерные колебания. Например, локальные укрепления российского рубля перед выплатой налогов. Товаропроизводители страдают от этих колебаний, и Вы, работая на Форекс, продавая рубль дороже и покупая дешевле, сглаживаете эти колебания, помогаете товаропроизводителям и импортерам и зарабатываете свою дельту.

Можно ли заработать на автомате

Нет. На автомате простому инвестору заработать нельзя. Программы, которые распространяются в интернете или даже продаются, в итоге проигрывают. Подробнее о торговых роботах... Помните, на форекс если кто-то заработал, то кто-то проиграл. Обычно зарабатывает на этом рынке крупняк, а мелкие частные инвесторы (то есть Вы) проигрывают деньги этому крупняку. А мощные рекламные компании, отзывы о больших стабильных доходах, теории о безопасном инвестировании - результат работы PR-служб этого самого крупняка. Но, как Вы уже поняли из статьи, не все так однозначно. Есть ниши, в которых частный инвестор может работать и зарабатывать. Но алгоритмическая торговля - не та ниша. Ваша захудалая программа-робот обязательно будет проигрывать роботам гигантов, в разработку которых вложены огромные деньги, работают они на суперкомпьютерах, которые обсчитывают массу информации и очень быстро принимают решения, и суперканалах связи.

Чего не стоит ждать от Форекс?

Соотношения Доходность/ Риск серьезно лучше текущих среднерыночных показателей. Вы, конечно, можете заработать на Форекс 1 000% или даже 10 000% годовых, но если вы хотите иметь такую доходность, вам придется смириться с риском потерять свой капитал почти наверняка (с вероятностью 99.9% или 99.99% соответственно).

Торговые роботы и стратегии типа мартингала на Форекс не дают существенного прироста доходности. Любое увеличение доходности свыше нормального уровня на Форекс ведет к увеличению риска потери вложений.

Форекс - рынок с нулевым ожиданием. Это значит, что если Вы выиграли, то кто-то проиграл.

Доверительное управление

Многие начинающие участники рынка почему-то думают, что без году неделя придя на рынок, они сразу начнут обыгрывать акул рынка, которые много лет работают на Форекс. Обычно такие новички и становятся легкой добычей акул. Форекс - это рынок, где очень важен опыт. Если Вы пришли на этот рынок зарабатывать (я напишу ниже, что еще кроме заработка можно делать на этом рынке), лучше подобрать управляющего и работать с ним. Выберите управляющего и договоритесь с ним понаблюдать за его работой в реальном времени. Пусть он даст гостевой доступ к какому-нибудь своему счету. Если не дает, то это уже очень плохой признак, идите к другому. Теперь наблюдайте за ним полгода. Если он действительно зарабатывает 20% годовых и не допускает сильных просадок, то это неплохой управляющий (стабильных 100% в месяц на рынке не бывает - это обман), дайте ему в управление небольшую сумму. Запросите отчет о всех сделках, суммах, датах, времени, котировках. Изучая эти отчеты, понимая причины принятых инвестиционных решений, Вы сможете контролировать управляющего и освоить приемы работы на этом рынке. На основе полученных знаний можно будет потом попробовать инвестировать самостоятельно.

ПАММ счета - это просто конструкция, когда счет открыт на Ваше имя, а управляющий имеет к нему ограниченный доступ. Да, управляющий не может списать с такого счета деньги на свой или увести, но может проиграть их. Так что никакой надежности банковского счета у таких счетов нет, но они удобны для передачи средств в управление.

ПАММ2 счета - это когда управляющий гарантирует сохранность Ваших средств, внося дополнительно к Вашим средствам некоторый свой гарантийный взнос. В случае ошибочного инвестиционного решения Ваши убытки компенсируются за счет этого взноса. Но на этом рынке неверные решения обычно формируют такие убытки, что Ваш счет просто обнуляется, так что гарантийного взноса от управляющего не хватит на покрытие Ваших убытков. И все же, если управляющий рискует и своими деньгами, - это хороший знак. В любом случае Вы несете инвестиционные риски, а при спекуляциях (именно спекуляциях) на форекс они очень велики.

Что еще можно делать на Форекс, кроме как зарабатывать?

Конечно, хеджировать риски. У меня был проект, в надежности которого я был уверен. Он давал фиксированную доходность в рублях. Свободных ресурсов у меня не было, инвестировать планировал заемные средства. Но процентная ставка по валютному кредиту была в это время сильно меньше, чем по рублевому. Чтобы не брать на себя валютные риски, но сэкономить на процентной ставке, взял валютный кредит и сразу же купил доллары за рубли на Форекс на всю сумму, подлежащую отдаче вместе с процентами, тем самым зафиксировав курс и избавившись от валютных рисков. При этом плечо взял 1/20 - внес на Форекс-депозит 5% от суммы к отдаче.

Как могут обмануть?

Встречался с таким маркетинговым приемом для привлечения неопытных инвесторов на рынок Форекс. После ознакомления с основами рынка и основами технического анализа потенциальным клиентам предоставляется тестовый доступ к торгам. Не заводя деньги, Вы можете поиграть, как будто инвестируете. Понятно, что если у Вас получается в тестовом режиме, Вы принесете живые деньги. Так вот, встречаются случаи, когда в тестовом режиме котировки, которые Вы видите в терминале, отличаются от реальных и специально подобраны, чтобы Вы выиграли. Проверьте котировки. Если Вас заманивают таким образом, то Вам, вероятно, в другую дверь.

(читать дальше...) :: (в начало статьи)

Оглавление :: Поиск

К сожалению в статьях периодически встречаются ошибки, они исправляются, статьи дополняются, развиваются, готовятся новые. Подпишитесь, на новости, чтобы быть в курсе.

Если что-то непонятно, обязательно спросите!
Задать вопрос. Обсуждение статьи. [2] сообщений.

Добрый день! Как и где найти правильный Форекс и хорошего управляющего? Ольга. Читать ответ...